Podíl:
Top 10 neodpustitelných zločinů se zavázalo
Nedávná nedůvěra společnosti Wells Fargo stála tisíce lidí pracovních míst a společnost miliony dolarů (stejně jako jejich reputace). To se může zdát jako nejhorší bankovní podvod, který se kdy dopustil, ale to tak není.
Dokud důvěřujeme našim penězům bankám, korupční lidé uvnitř těchto institucí pracují v zákulisí, aby zvýšili své bohatství bez ohledu na náklady. Tady je desetkrát, že se banky dopustily různých nelegálních aktivit, o kterých byste měli vědět.
10 Wachovia Launders Mexické kartelové drogy peníze
Ačkoli to bylo koupeno Wells Fargo v roce 2008, Wachovia byl sám jeden z největších bankovních institucí ve Spojených státech, když to bylo zjištěno k praní peněz pro mexické drogy kartely. 22měsíční šetření mnoha federálních agentur odhalilo jasné porušení programu proti praní špinavých peněz bankou, který činil 378,4 miliardy dolarů.
"Wachovia je očividná nerešpektování našich bankovních zákonů dává mezinárodním kokainovým kartelovům virtuální rezervu na financování jejich operací," uvedl federální prokurátor Jeffrey Sloman. Banka dostala pokutu ve výši 2 procent z jejích zisků ve výši 12,3 miliardy dolarů za rok 2009, jakmile bude věc uzavřena. Většina praní špinavých peněz byla provedena prostřednictvím remitencí, což umožňuje bankám účtovat vysoké poplatky za převod peněz z USA do Mexika.
9 Čínské podzemní bankovnictví a praní špinavých peněz
Čínští vyšetřovatelé odhalili podzemní bankovní průmysl pro zpracování nelegálních peněžních transferů ve výši 200 miliard yuanů (30 miliard dolarů). Jedna banka se maskovala jako obchodní společnost a pravděpodobně se podílela na směrování peněz pro prodejce drog a pašeráky.
Případ je jen jedním z mnoha, které zahrnovaly od listopadu 2015 více než 800 milionů juanů nelegálních transferů. Od srpna 2016 bylo 450 osob zatčeno speciální čínskou pracovní skupinou, která byla vytvořena za účelem zjištění a narušení nezákonné bankovní činnosti v zemi. Zatčení byli zapojeni do 158 samostatných případů podzemního bankovnictví a praní peněz za trestnou činnost a politickou korupci.
8 Forexový skandál
V květnu 2015 bylo pět největších bank na světě - JPMorgan Chase, Citicorp, Barclays, Royal Bank of Scotland a UBS - pokutováno ve výši 5,7 miliardy dolarů v dohodě za poplatky za manipulaci s trhem. Do vypořádání bylo zahrnuto tříleté období federálního dohledu, které zajistilo zastavení veškeré trestné činnosti.
Čtyři banky byly zodpovědné za manipulaci s cizími měnami a jedna banka, UBS, byla pokutována za manipulaci s klíčovými tržními úrokovými sazbami. Ceny dolaru i eura byly stanoveny obchodníky, kteří se nazývali "kartel". Používali elektronické chatovací místnosti a kódová slova pro zvýšení svých zisků manipulací s kurzem.
Pokuty uložené americkým ministerstvem spravedlnosti zahrnovaly 550 milionů dolarů pro JP Morgan Chase, 925 milionů dolarů pro společnost Citicorp, 650 milionů dolarů pro společnost Barclays, 395 milionů dolarů pro Royal Bank of Scotland a 203 milionů dolarů pro společnost UBS. V samostatné akci Federální rezervní banka USA uložila těmto bankám pokutu ve výši 1,6 miliardy dolarů.
Barclays navíc souhlasil s placením 1,3 miliardy dolarů Komoditní komisi pro obchodování s futures, Newyorského ministerstva finančních služeb a úřadu finančního chování Spojeného království. Barclays byl rovněž hodnocen americkým ministerstvem spravedlnosti za 60 milionů dolarů za související poplatek.
7 Několik bank pracovalo s nacisty
Když se nacisté přesunuli po Evropě, udělali mnohem víc, než jen invazi do jiných zemí. Zahrnovali postižené, homosexuály, Židy a mnoho dalších lidí, o kterých se domnívali, že jsou nežádoucí. Pak nacisté vzali všechno, co tito lidé měli.
Mnoho lidí bylo vyhlazeno v koncentračních táborech, které jsou dobře známé. To, co mnoho lidí nevěnuje, je to, co se stalo s majetkem obětí. Jak se stalo, některé banky byly spolupůsobícím v získávání majetku svých židovských zákazníků a předání těchto aktiv nacistům.
V roce 1998 se Barclays Bank dohodla na zaplacení 3,6 milionu dolarů Židům, jejichž majetek během války zabavili francouzské pobočky banky. Švýcarské banky se v roce 1997 dohodly na zaplacení kompenzace ve výši 1,25 miliardy dolarů. Mnoho dalších bank bylo spoluvinu, ale nezúčastnily se pouze evropské instituce.
Chase Manhattan Bank zachytila během války více než 100 účtů v Paříži. Ministerstvo financí USA poskytlo neutajované zprávy, které uvádějí, že pobočky Chase Manhattan Bank v Paříži pracovaly "v úzké spolupráci s německými úřady" na zmrazení účtů Židů v 40. letech 20. století.
6 HSBC Holdings vypal miliardy za diktátory, teroristy a drogové kartelové dohody
Senát Spojených států předložil v červenci 2012 zprávu, ve které obvinila společnost HSBC Holdings z vystavení amerického finančního systému nezákonným prostředkům z mexických drogových kartelů, severokorejských a kubánských režimů a saúdskoarabských teroristů. V té době byla HSBC Holdings největší bankovní institucí v Evropě, přičemž 470 poboček v USA podporovalo přibližně čtyři miliony zákazníků.
Navzdory závažnosti zločinů Senát pouze požadoval omluvu. Společnost HSBC uvedla, že "bude uznávat, že v minulosti jsme někdy nedokázali splnit standardy, které regulátoři a zákazníci očekávají", což je legrační způsob, jak se vyrovnat s tím, co dělali.
Množství peněz zahrnutých v daném časovém období nebylo snadné, ale jedna pobočka překročila za jeden rok 7 miliard dolarů. Soudní proces a trestní podání, které se týkají pouze peněz vyplácených mexickými kartely, činí v roce 2012 1,9 miliardy USD HSBC.Společnost HSBC ignorovala své vnitřní kontroly a byla nazývána "místem k praní peněz" jedním drogovým lordem.
5 Ligorský skandál
Škandál LIBOR (londýnská mezibankovní nabídka) je pravděpodobně největším finančním zločinem, o kterém jste nikdy neslyšeli. Když byl v roce 2012 odhalen skandál, LIBOR byla úroková sazba, která byla použita v bilionech dolarů finančních smluv po celém světě. To může ovlivnit náklady na podnikové úvěry, studentské půjčky, hypotéky a další. Tak jo ... LIBOR je velký problém.
Má to být průměrná sazba, za kterou si banky mohou krátkodobě půjčit peníze od sebe navzájem. Každý den přední banky předloží své výpůjční úrokové sazby britskému svazu bankéřů (BBA). BBA by vyhazoval některé z nejvyšších a nejnižších sazeb a průměrné zbytek. Přestože sazby byly vypočítávány pro různé měny a splatnosti, za tři měsíce byl považován za nejdůležitější dolar LIBOR v amerických dolarech.
Některé banky se bohužel spikly, aby si vymazaly své počty. Na BBA poskytovaly letos nafouknuté nebo deflated úrokové sazby. Když banka změnila své počty, pak by mohli profitovat z obchodů s finančními nástroji, které byly založeny na nafouknutých nebo deflovaných číslech. Podvod však ovlivnil i korporace a jednotlivce, kteří měli úvěry založené na LIBORu.
Je to složité, ale snižuje se na bankéři, kteří si vydělávají peníze, aby vydělali peníze. Deutsche Bank byla jedním z největších účastníků podvodu. Byli udělováni pokutu ve výši 1,74 miliardy dolarů, přestože prokazují chybu a uvěznění lidí zůstává obtížné.
4 Wells Fargo nezákonně zadržené automobily, které patří členům amerických služeb
Když servicemembers přijmout vládou sponzorované prázdnin do válečných zón, jsou jim udělena určitá práva k ochraně jejich majetku. Řekněme, že voják je zachycen nepřítelem a je po nějakou dobu v táboře zajatců. Pravděpodobně nebude moci platit na svém autě.
Servicemembers Civil Relief Act má chránit majetky vojáka, aby nemohli být odvráceni, zatímco on je aktivně slouží. Bohužel ne všechny banky dodržují pravidla. Wells Fargo spadl do této kategorie, když zabavili auta několika vojenských členů, kteří byli nasazeni do zámoří.
V letech 2008 až 2015 společnost Wells Fargo odvezla automobily v nejméně 413 takových případech. V jednom případě banka chytila vůz vojenského národního gardisty, který sloužil v Afghánistánu a vydražil ho. Pak banka šla po rodině vojáka, aby získala další 10 000 dolarů, aby vyčistila půjčku na auto.
Banka byla nakonec pokutou 24 milionů dolarů za protiprávní převzetí. Ale servicemembers, kteří se museli vypořádat s tímhle při boji za svou zemi, měli mít svou pozornost zaměřenou jinde.
3 vyholené peníze z důchodových účtů
Když pracujete na živobytí, očekáváte odměnu při odchodu do důchodu. Důchodové účty pomáhají dělnické třídě dosáhnout věku, kdy je vhodné dokončit práci a sedět na lehátku, dokud nezemřou. Je to americká cesta.
Nebyly by penzijní účty, kdyby nebyli bankéři. Ale to neznamená, že jim můžeme věřit. V soudních spisech podaných státními a federálními orgány v New Yorku v roce 2011 byla Bank of New York Mellon obviněna ze škrcení 2 miliardy dolarů z penzijních fondů v USA tím, že nafoukala devizové poplatky a vyloučila zákazníky z těchto peněz.
Zákony tvrdí, že banka garantovala konkurenční sazby, ale místo toho poskytla nejhorší možné sazby. Poté přiložili rozdíl, který činil více než 2 miliardy dolarů. To činilo 75 procent devizových příjmů banky, které měly být poskytnuty zákazníkům. V roce 2015 se Bank of New York Mellon dohodla na zaplacení vyrovnání ve výši 180 milionů dolarů, které se týkalo těchto pohledávek.
2 Banka úvěrového a obchodního mezinárodního komplikuje v četných nezákonných činnostech
Během íránsko-kontraktových záležitostí USA poskytly Íránu nezákonné zbraně. Část peněz z prodeje zbraní byla použita na financování kontras, partyzánské skupiny proti vládě Sandinisty v Nikaragui. Prodej zbraní byl schválen správou Reagana a není obecně považován za velký krok Spojenými státy.
Jak to souvisí s bankovními skandály, které byste se mohli zeptat? No, USA požadovaly banku, konkrétně Bank of Credit and Commerce International (BCCI), aby nelegálně vyplatila peníze z prodeje ... a oni to udělali.
Ve skutečnosti BCCI praní špinavých peněz téměř pro všechny - od drogových kartelů až po vojenské diktátory. Banka tajně ovládala menší instituce a stala se prasátkem pro méně uznávané lidi a organizace světa. BCCI byla jednou z největších finančních institucí na světě předtím, než se v roce 1991 stala zaniklou kvůli své nelegální činnosti.
1 Podvodný hypotéční podvod a velká recese
Mnoho lidí a institucí bylo zodpovědných za tzv. Velkou recesi, která zasáhla v roce 2007. Ale pokud bychom museli ukázat prst, bylo by to u bankéřů, kteří jí umožnili.
Hlavním důvodem recese bylo to, že banky poskytovaly půjčky téměř všem, kdo o to požádali. Lidé by dostali půjčky s variabilními úrokovými sazbami, aby si mohli dovolit své domovy v prvním roce. Pak by sazby v druhém roce drasticky zvýśily a jejich domovy by byly nedostupné.
V důsledku toho podniky budují více domů, než si lidé mohli dovolit, což zaplavilo trh. Náhle se domů, které měly jednoho dne v hodnotě 250 000 dolarů, rozpadly na další den na 95 000 dolarů. (To se stalo s tímto spisovatelem!)
Vzhledem k tomu, že trh je tak plný a málo lidí schopných získat půjčky, Spojené státy vstoupily do nejhorší finanční katastrofy od Velké hospodářské krize.Kvůli papírovým a účetním chybám banky dokonce vyloučily nemovitosti, které by neměly mít. Takže lidé ztratili své domovy, když si zasloužili - a když ne. Díky, banky!
Jonathan je ilustrátor a herní návrhář prostřednictvím své herní společnosti TalkingBull Games. Je aktivním vojenským vojákem a těší se psaní o historii, vědě, teologii a mnoha dalších předmětech.