10 způsobů, jak přesunout peníze jako šéfa zločinu

Zajímalo jste se, jak nelegální, vícebiliardová dolarová peněžní podnik skrývá své peníze? Nebo jak drogy pánové a finančníci terorismu přenášejí miliardy dolarů každý rok, aniž by byli chyceni? Praní špinavých peněz může být těžké podnikání - někdy těžší než peníze na prvním místě - zejména pod pozorným dohledem federálních orgánů, jako jsou FBI a FinCEN (finanční pokračovatelská síť US Treasury). Ale riziko stojí za to zločincům po celém světě a používají některé docela kreativní metody, jak se pohybovat po svém bohatství.

Přesun nelegální hotovosti obvykle probíhá ve třech fázích: umístění, vrstvení a integrace. Pokud se vytváří nelegální hotovost, musí být umístěna do finančního systému. Poté musí být peníze v rámci finančního systému navrženy, což znamená, že je rozděleno nebo dostatečně přesunuto tak, aby kontrolní stopa byla zakrytá. Tato fáze efektivně čistí špinavé peníze. Konečně, nyní "čisté" peníze jsou vráceny oprávněnému vlastníkovi nebo integrovány.

Zdá se vám jednoduché, že? Ne tak docela. Jak uvidíme z následujících metod, praní špinavých peněz je třeba s velkou výhodou vyhnout se finančním nařízením, aby bylo možné účinně provádět každou fázi. Kreativita a inovace jsou klíčové a dokonce i nejmenší chybovost bude mít za následek těžký trest odnětí svobody.

Poznámka: Tento seznam je určen pro informační a vzdělávací účely. Neschválíme žádnou z popsaných protiprávních aktivit.

10Startovat podnikání s použitými automobily

Nevěřte tomu? Stačí požádat rezidentní šiitskou armádu Hizballáh-Libanonu a teroristickou organizaci označenou USA. Má více než několik nezákonných zdrojů příjmů, a to ani počítá se stovkami milionů dolarů, které Írán každoročně poskytuje. Od narcotrakukingu až po pašování obchodu s diamanty, Hizballáh každoročně vydělává z deseti milionů dolarů ze svého mimoškolního úsilí. Takže jak to zpřísní tyto příjmy zpět do Libanonu, aniž by byly chyceny? Jedná se o prodejce ojetých automobilů, který je přátelský.

V roce 2011 oddělení DEA a ministerstvo financí Spojených států odhalilo propracovaný plán obchodování s praní špinavých peněz, který usnadnil Libanonská kanadská banka (LCB) z Bejrútu. LCB společně s dalšími dvěmi výměnnými domy spojenými s Hezboláhem využila nelegální prostředky na nákup ojetých vozů ve výši 329 milionů dolarů z 30 různých prodejen v USA. Tyto automobily byly poté dopravovány do západní Afriky, kde byly prodány na místním trhu. Prostředky z těchto prodejů, nyní považované za "čisté" peníze, byly zproštěny prostřednictvím účtů Hizballáhu zpět do Libanonu. A kdo říkal, že se jedná o prodejce ojetých automobilů, není okouzlující?

9 Předplacené karty

Předplacené karty nebo karty s uloženou hodnotou (SVC) jsou v posledním desetiletí stále oblíbenější. Nabízejí zákazníkům rychlou, spolehlivou a někdy i anonymní metodu pro ukládání hotovosti. Zločinci, kteří chtějí přemístit obrovské částky hotovosti - bez hranic přes hranice, mohou považovat SVC za životaschopnou volbu. Také je mnohem snadnější obcházet požadavek amerických celních orgánů, aby bylo prohlášeno, že v hotovosti je vyhlášeno 10 000 dolarů nebo více. Cestující nesoucí 20 SVC s 5 000 dolarů naložených na každé bude vynikat mnohem méně, než ten, který má 100 000 dolarů v hotovosti.

Drogové kartelové dohody přes hranice mají tendenci souhlasit a odhaduje se, že tyto karty používaly k pašování odhadované částky 8 až 24 miliard dolarů ročně v jednom bodě. Koneckonců je mnohem snazší překročit hranici balíčkem karet než kufr plný peněz. K boji proti této epidemii FinCEN uzavřel v roce 2012 mezeru a požadoval, aby SVC byly deklarovány společně s hotovostí. Dokonce i přesto, že tam budou pašeráci peněz, bude to vhodnější skrýt kartu místo hotovosti.

8Bitcoin

V roce 2009 byl veřejnosti zpřístupněn. Bitcoin je zcela virtuální měna, která umožňuje uživatelům provádět peer-to-peer finanční transakce bez zprostředkovatele. Oddělení ministerstva financí USA ji klasifikuje jako "decentralizovanou digitální měnu". Samotné transakce s bitovými transakcemi jsou poměrně transparentní a zaznamenávány v "blokovém řetězci", což je v podstatě veřejná kniha. Nicméně vynalézaví zločinci našli způsob, jak využít tento relativně nový nástroj kybernetického financování.

V roce 2014 byl milionář Charlie Shrem zatčen za praní peněz pro zákazníky online obchodu s drogami Silk Road. Webové stránky, jako například Silk Road, které se nacházejí pouze na tzv. "Hlubokém webu", vyžadují, aby všechny transakce byly dokončeny v bitkách. Společnost Shrem, společnost BitInstant, pomohla jednomu z jejích klientů převést miliony dolarů do bitvy na známé zločince na Silk Road. Shrem byl zatčen v lednu 2014, krátce poté, co Silk Road sám byl zavřen.

To naznačuje začátek konce pro sny kryptoanarchistů o on-line volných trzích, jako je Silk Road, ale praní špinavých peněz ještě není mrtvá. Aplikace jako Dark Wallet nebo Samourai Wallet jsou navrženy tak, aby uživatelské identity majitelů Bitcoin byly zcela soukromé, umožňovaly anonymní transakce a tak otevřely dveře pro bezpečné a jednoduché praní špinavých peněz. Dokonce i zakladatelé tmavé peněženky otevřeně připouštějí, že jejich produkt může a měl by být používán pro činnost na černém trhu.

7Zdejte Online Hráč

Online hraní se stále více stává efektivní metodou k přesunu peněz přes mezinárodní hranice. V rozsáhlých multiplayerových online rolích (MMORPG), jako je Svět války nebo Druhý život, mohou hráči nakupovat měnu v reálném čase se skutečnými penězi. Tato měna může nakupovat předměty v rámci hry nebo dokonce být snadno přenášena ostatním hráčům.Takové uspořádání je ideální pro mezinárodní zločince, kteří potřebují přenést peníze na spolupracovníky v jiných zemích, přičemž zůstanou téměř zcela nedostupní. V nejhorším případě je jejich hnusný zločinec poškozen vlídností MMORPG. To je malá cena, kterou můžu zaplatit.

V roce 2012 čínští kyberní zločinci dobře využívali mlhavý online herní svět, aby si odcizili informace o ukradených účtech od obětí podvodů. S využitím testu "klikněte na tento odkaz a vyhraj" trik, byli zločinci schopni v Číně podvést majitele malých firem o zhruba 48 milionech dolarů. Nicméně místo toho, aby se kradené informace o účtu jednoduše zakoupily, zločinci koupili měnu v online hře. Tato měna byla snadno převedena na hotovost a zločinci byli ušetřeni v důsledku toho, že v důsledku toho bylo dosaženo 48 milionů dolarů.

6Smurfování

Smurfing je metoda finanční strukturování, která odkazuje na rozdělování velkých částek hotovosti na menší částky, s výhodou menší než 10 000 USD (mezní hodnota pro vykazování bank a amerických cel). Tyto menší částky pak mohou být uloženy v různých bankách různými lidmi - nebo "smurfs" - efektivně realizovat fázi umístění tradičního praní špinavých peněz.

Vědci z praní špinavých peněz vypadají Alberto Barrera, aka Papa Smurf, jako učebnicový příklad smurfovacích operací v osmdesátých letech. Založená z Miami, Barrera zaměstnávala desítku kolumbijských stoupenců, kteří by v USA obdrželi hotovostní vklady do stovek bank, nakupovaly pokladní pokladny a peněžní příkazy za každých 5 000 dolarů. Smurfové se vrátí do Miami, často tentýž den, s novými finančními nástroji. Barrera pak mohl uložit šeky do svých účtů určených pro Kolumbii, Panamu nebo jinde.

Tento režim fungoval mimořádně dobře pro fázi umístění praní špinavých peněz, ale systém Barrera pro skutečné vrstvení byl méně spolehlivý. Po uložení stovek pokladních šeků nebo peněžních příkazů se úřady nakonec dostaly na Barreru a po ročním vyšetřování byl zatčen. Nicméně, Papa Smurf a jeho chytří malí smurfové se podařilo vyplatit asi 12 milionů dolarů celkem.

5Shell společnosti

Shell společnost je legitimní podnikání jen v názvu. Ve skutečnosti, shellu společnost neposkytuje žádné skutečné služby, ani to nic produkuje. Jediným účelem společnosti skořápky je vytvořit iluzi legitimity prostřednictvím falešných faktur a rozvah, což společnosti umožňuje přijmout špinavé peníze a maskovat je jako legitimní zisky. Často se tyto prostředky využívají k nákupu jiných cenných aktiv, jako jsou nemovitosti, které mohou být následně prodány a vykoupeny prostřednictvím jiných podniků v jiné zemi.

Alternativně může společnost skořápky jednoduše využít k nákupu luxusních předmětů jako způsob maskování identity skutečného kupce, který zůstává pod radarem. Lopez Tardon, úspěšný španělský obchodník s drogami, který udělal své jmění v Madridu, se pokusil tuto metodu v Miami v letech 2001 až 2011. Před svým zatčením se Tardonovi podařilo koupit 13 luxusních kondomů a 17 luxusních automobilů skrze firmu. Bohužel pro něj, taková extravagance mu přinesla neuvěřitelných 150 let vězení.

Společnosti společnosti Shell mohou být také účinným prostředkem pro krádež peněz, a to nejenom, že se skrývá. V devadesátých letech se ruský šéf zločinu Semion Mogilevich, který FBI označil za "nejnebezpečnějšího gangsta na světě", podvedl investory ze 150 milionů dolarů tím, že vytvořil síť obchodních společností v USA a v zámoří. Tato síť společností, společně s falešnými výročními zprávami a seznamy stínových akciových trhů, podváděla investory do myšlení, že má uznávaný mezinárodní obchod. Realita byla daleko odlišná: tyto "obchody" vůbec nevedly. Mogilevich stále v Moskvě osvobodí, daleko od dosahu FBI.

Společnosti firmy Shell mimochodem používají pouze obchodníci s drogami nebo mobové. Čína využívá shell společnosti k půjčování obrovských peněz pro veřejnou potřebu. To umožňuje vládě skrýt své skutečné úrovně veřejného dluhu jako procentní podíl HDP a počítat ji za "soukromý dluh". Tyto neúspěšné účetní triky zvyšují odhadovaný dluh Číny na 282 procent HDP. Porovnejte to s americkým federálním dluhem ve výši téměř 100 procent HDP.

4Black Market Peso Exchange

Nejprve objeveny úřady v devadesátých letech, Black Market Peso Exchange je skutečně jediným místem pro všechny fáze praní špinavých peněz. Tato výměna byla poprvé použita kolumbijskými kartely, ale od té doby byla také popularizována v Mexiku. Systém byl složitý, zahrnující váš tradiční prodejce drog, makléře peso a poloprávný obchod.

Za prvé, rozdělovací prostředek rozdělil hotovost mezi různé kontrolní účty (v podstatě stejné jako "smurfing"). Makléř pak našel legální podniky v USA a v zahraničí, které prováděly přeshraniční obchod a transakce. Podniky v Kolumbii nebo Mexiku vyžadují, aby americký dolar nakupoval zboží uvnitř USA a dává přednost diskontovanému směnnému kurzu, pokud ho dokáže získat. Makléř využil toho a nabídl jim dolarové bankovky s prázdným jménem příjemce. Tato kontrola byla vyplněna podnikem a používána k dovozu zboží z USA, konkrétně z podnikání založeného na USA koordinované prostřednictvím makléře. Tyto zboží byly odeslány do zahraničí, prodány a zisk z peso byl předán prodejcům drog. Všichni dostali střih po cestě.

Jasné jako bláto? Příklad by mohl pomoci. V roce 2014 federální orgány v oblasti Los Angeles v oblasti oděvů zabavily zhruba 100 milionů dolarů, z nichž některé byly výkupnými penězi od unesených občanů USA.Mnohé z těchto malých podniků byly zřejmě používány jako obchodní prvek založený na USA ve složitém systému popsaném výše. Zprostředkovatelé zjistili, že mexické podniky chtějí nakupovat zboží od obchodů s oděvy v LA a dávají jim dolar, aby tak učinili. Zboží bylo odesláno zpět do Mexika a prodáno za peso, které nakonec skončilo v rukou kartelu Sinaloa. Takové uspořádání je také kategorizováno jako systém obchodování s praním špinavých peněz.

3Hawala, "Podzemní bankovní systém"

Hawala je neformální bankovní systém, který se nejprve objevil ve staré Indii. Termín ve skutečnosti znamená "převod peněz bez přesunu peněz" a z dobrého důvodu. The hawala systém se skládá ze stovek tisíc makléřů nebo hawaladars, po celém světě. Každý z nich vede detailní knihu transakcí, která se do značné míry opírá o systém čest, který se prosazuje. Jednotlivec, řekněme "Bob", který chce poslat peníze svému příteli "Betsy" v jiné zemi, prostě dá peníze svému místnímu hawaladar. Tyto peníze se nepohybují. Místo toho je Bob hawaladar sdělí zamýšlenou peněžní částku hawaladar v zemi Betsy. To je to hawaladar kdo vypořádá rovnováhu s Betsy, mínus malou provizi, samozřejmě. The hawaladars usadit se navzájem odděleně, podle vlastních podmínek. Konečným výsledkem je téměř neviditelný převod peněz mezi Bobem a Betsym.

Hawalas jsou oblíbené vzhledem k jejich příznivým směnným kurzům, nízkým provizním poplatkům, efektivitě a spolehlivosti. Dokonce i nelegální hawaladars mají hodně ztratit tím, že si získají pověst ztráty peněz svých zákazníků. Mezi další výhody patří anonymita, nedostatečná zátěžná administrativa (například otevření bankovního účtu) a vyhýbání se daňovým povinnostem.

To neznamená to hawalas jsou nelegální. Ve skutečnosti je mnoho hawalas v USA jsou legálně registrovány ministerstvem financí USA a nabízejí služby podobné službám nabízeným společnostmi jako Western Union. Protože tyto zákony hawalas mají pravidelné požadavky na podávání zpráv, orgány mohou sledovat své transakce. Ale nelegální hawalas, často vyčerpají domov nebo malé podniky, pracují pod radarem a jsou vzdáleny od pokladny USA.

Vzhledem k těmto vlastnostem lze vidět, jak snadné by bylo použití a hawala pro praní špinavých peněz. Zločinci by souhlasili. V roce 2013 bylo v San Diegu zatčeno tři somálští přistěhovalci za spiknutí za účelem poskytnutí finanční podpory teroristické organizaci Al-Shabab. Jejich plán byl používat neškodné zvuky hawala nazvaný Shidaal Express. Stejně tak v roce 2003 úřady zjistili nezákonnost hawala v New Yorku, nazvaný Manhattan devizový trh, obviněn z praní špinavých peněz za pákistánské peníze za 33 milionů dolarů za tři roky.

2Legitimate Business: Skrytí v Plain Sight

Stejně jako notoricky známý washington Walter White v televizním dramatu Perníkový táta, nebo Tony Soprano je strip club v Soprany, zločinci mohou najít bezpečné útočiště za nelegální hotovost v jinak legitimních obchodech. Tato metoda funguje nejlépe, když používáte převážně hotovostní podniky, jako jsou restaurace, bary, kasina, obchody s pokladními pokladnami nebo automobily. Jedinou nevýhodou je, že podniky musí platit daně z dodatečných příjmů.

Tyto podniky, jinak známé jako "čelní společnosti", jsou účinné při skrývání peněz, známé také jako fáze umístění. Jak však zločinci pohybují peníze pomocí přední společnosti, řekněte kolegovi v jiné zemi? Faktografické triky jsou jedna odpověď. V této chytré, ale jednoduché schématu podnik změní částku faktury pro produkt nebo službu, aby přemístila dodatečné prostředky tam a zpět.

Vezměte následující příklad. George Lee, se sídlem v Hongkongu, vlastnil import-export obchodní činnosti s názvem White Horse Trading. John Kong, se sídlem v San Francisku, vlastnil leteckou společnost s názvem Asia Airframe. Oba muži, mimo své legitimní podniky, se rovněž podíleli na obchodu s heroinem. Kong by pravidelně dostával od společnosti Lee heroinové zásilky, a proto mu dluží spíše velké platby. Namísto použití riskantních bankovních převodů, se všemi otravnými požadavky na podávání zpráv obchodníci prodali navzájem obrovsky podhodnocené zboží. V Číně si Lee objednal částky letecké společnosti z leteckého draku Asia Airframe v hodnotě 500 000 dolarů, ale Kong by za něj zaplatil jen 50 000 dolarů. Rozdíl 450 000 dolarů představoval částku, kterou Kong dlužil Lee za heroin. Jednodušší a bezpečnější než jednoduše propojovat peníze.

První závod

Měl někdy smysl, že něco o neobvykle malém člověku, který nosí kalhoty a jezdecký koně, vypadal ... vypnutý? No, možná ten pocit zvláštnosti přilákal jeden z nejsmrtelnějších kartelů v Mexiku, Los Zetas, aby využil čtvrtletní dostihy jako prostředek k praní drogových peněz.

Bratři Trevina, vůdci společnosti Los Zetas, investovali do amerického čtvrtletí koně dostihy miliony dolarů. Vytvořili legitimní a výnosný dostihový konglomerát, který nakonec získal 28 milionů dolarů aktiv, které zahrnovaly farmu o rozloze 140 akrů v Oklahomě a dva soukromé trysky, nehovoříme o 522 čtvrtích koních v hodnotě 12 milionů dolarů. Zařízení skutečně ukrylo zdroj obrovských částek hotovosti, které bratři dělali v obchodu s drogami. Jejich pád přišel v roce 2012, kdy začali pojmenovat koně jako "kartel číslo jedna". Šokující.