Podíl:
10 zaměstnanců bank, kteří se od svých zákazníků ocitli
Bankovní lupiči ne vždy nosí zbraně a nosí masky. Někdy jim ochotně předáme peníze a falešně věříme, že jsou to lidé, kterým můžeme věřit. Ano, mluvíme o zaměstnancích bank.
Často se zabývají desítkami tisíc dolarů každý den a je těžké, aby se někteří vzdorovali krádežím několika velkolepostí. Je překvapivě snadné - a běžné - pro zaměstnance, aby sifonoval peníze od zákazníků banky.
Tito zloději se často zaměřují na seniory a osoby se zdravotním postižením a mohou ukrást peníze po celá léta. Pokud máte peníze v bance, musíte to přečíst. Vážně.
10 Michelle Renee Crouch
Když se bankovní bankéřka Michelle Crouchová dozvěděla, že Kevin J. Bolema zemřel, rozhodla se vypustit svůj spořící účet. Vzala přes 100 000 dolarů a nechala jen 5 dolarů. O pár dní později se Crouch zúčastnil Bolemova pohřbu, představil se své rodině a objal svou truchlící matku.
Bolemina rodina brzy obdržela telefonní hovor od banky, který jim upozorňoval, že někdo se pokoušel použít kreditní kartu Bolemy. Jeho dcera šla další den do banky, aby požádala o zmrazení jeho spořicího účtu. Účet však již byl vyčerpaný. Bolemova rodina byla hodena do "úplné panice", když si uvědomili, že jeho účet je prázdný.
Banka vystřelila Croucha a zahájila vyšetřování. Crouch prohlašoval, že Bolema byla její přítelkyní a že předtím, než zemřel, jí poskytl bezúročnou půjčku. Vytvorila si úvěrový doklad a na něm si udělala jméno.
Policie nevěřila jejímu příběhu a Crouch byl zatčen. Poté, co byla propuštěna na kauci, šla pracovat na družstevní záložně. Crouch ukradl od zákazníka více než 10 000 dolarů. Byla zachycena pouze poté, co její zaměstnavatelé přečetli článek o jejích dřívějších krádežích.
Crouch byl odsouzen na 20 měsíců vězení.
9 Alex Cunningham
Alex Cunningham se setkal s Doris Galloway poté, co převedla své životní spoření do banky, kde pracoval. Pravidelně šla do banky a oba se stali přátelskými. Poté, co Galloway spadl a zlomil její bok, nemohla navštívit banku, aby jí Cunningham navštívil doma a dělal pochůzky pro ni. Galloway se Cunninghamovi tak oblíbila, že má v úmyslu nechat peníze v její vůli.
Cunningham nechtěl čekat na neočekávaný zájem a začal si vyplatit peníze z účtu Gallowaye. Využil peníze na internetovém hazardním místě, kde vsadil na sportovní akce a každodenní pohyby finančních trhů.
Cunningham převzala kontrolu nad Gallowayovými financemi. Svou vědomí otevřel a uzavřel bankovní účty a na účet jí připsal úvěr ve výši přibližně 40 000 liber. Cunninghamovi se podařilo ukrást ze svého účtu 271 885 liber, než došlo k velkému neoprávněnému přenosu, který se týkal bankových úředníků. Začali interní vyšetřování a chytili Cunninghama.
Byl uvězněn tři a půl roku.
8 Simon Wong Sai-man
Simon Wong Sai-man byl zaměstnán v zákaznických službách u banky tři roky. Když odešel, z účtu vkladatele vzal 860 tisíc dolarů, a to tím, že podepisoval držitele. Když byl Wong chycen, vysvětlil, že ztratil peníze na akciovém trhu a potřeboval splatit studentskou půjčku. Byl uvězněn dva roky.
Šest měsíců po jeho propuštění šel do práce v jiné bance. Wong brzy vyvinul vážný problém s hazardními hrami a nemohl zaplatit své dluhy. Začal krást peníze z obchodního účtu. Wong nahradil ukradené peníze se svou výhrou, ale nedosáhl natolik, aby nahradil ukrácenou částku.
Wong prohledával jiný účet, který mu ukradl a našel účet ženy, která byla upoutána na lůžko po dobu 20 let. Žena nedostala měsíční výpovědi a Wong věřil, že si nevšimne, že chybí peníze. Začal přenášet peníze mezi ženským účtem a obchodníkem.
Wong se rozhodl, že chce peníze navíc a vyrobil kopii bankovní knihy ženy. Přiložil kopii na jinou pobočku banky a pokusil se o výběr peněz. Pokladník si všiml, že jeho informace se liší od kopie v bankovních záznamech a upozorňují vedoucího.
Wong byl zatčen. Úředníci zjistili, že za tři měsíce ukradli 2,21 milionů korun. Byl uvězněn dva roky a osm měsíců.
7 Daniel Andrew Velš
Daniel Welsh pracoval jako bankovní poradce a poznal zákazníky banky osobně, když přišli. Velšský si všiml zákazníků, kteří opravdu potřebovali pomoc - lidé, kteří nemohli řídit nebo byli postiženi - a stal by se velmi přátelským . Nabízel jim pomoc a někdy jim koupil potraviny.
Waleš získal přátelství těchto zákazníků a využil svou důvěru jako způsob, jak manipulovat s bankovními účty. Z jednoho účtu vytáhl peníze v jednom velkém výběru s pokladním pokladem. Žádná z jeho obětí si neuvědomila, že z nich kradne.
Strávil pět měsíců krádeží starších zákazníků, než vyšetřovatelé banky zjistili, že finanční prostředky chybí. Oni zpochybnili Welsh, ale on odmítl jakoukoli zodpovědnost. Banka ho vystřelila a upozornila policii. Objevili, že Welsh měl alespoň dvě oběti a ukradl přes 180 000 dolarů.
Byl zatčen a obviněn z trestného činu krádeže od staršího dospělého.
6 Phelon Davis
Phelon Davis pracoval jako účetní, když se dlouholetý bankovní zákazník pokusil do svého účtu uložit tisíce dolarů z odpadkového pytle. Účty však z nečinnosti zmizely a zákazník neměl identifikaci.
Davis řekl zákazníkovi, prodejci ulice bez domova, odkud dostanou doklady totožnosti a kartu sociálního zabezpečení.Zatímco Davis přezkoumával zákaznické účty, všiml si, že má s bankou překvapivě velkou rovnováhu.
Poté, co Davis obdržel informace o zákazníkovi, rozhodl se o otevření nového účtu ve jménu zákazníka. Zvedl podpis prodejce, založil kartu ATM a propojil účet s jeho e-mailovou adresou.
Během několika měsíců Davis převedl peníze prodejce na nový účet. Použil bankomaty 144krát a stahoval celkem 185.440 dolarů. Využil peníze, aby zaplatil bohatý životní styl, včetně vícenásobných prázdnin, zálohy na bydlení a vyloučení osobního dluhu.
Po dvou letech byl Davis zachycen. Prosil se vinit a souhlasil, že zaplatí odcizené peníze.
5 Lisa Jarvis
Bankomatka Lisa Jarvis viděla dolarové znamení, když Kenneth Costello vešel do její banky. Costello otevřel účet a uložil šek na vrácení daně v hodnotě několika set tisíc dolarů. Jarvis udělal Costellovi debetní kartu a pak si pro sebe vytvořila kopii.
Během následujících dvou let Jarvis zacházel s bankovním účtem Costellovy jako s vlastním. Svou kopii debetní karty použila na více než 100 nákupů a strávila 98.445 dolarů. Costello si všiml, že zůstatek na jeho účtu klesá a stěžoval si banku o neoprávněném stažení. Banka si uvědomila, že Jarvis ukradl peníze. V důsledku toho byla propuštěna, zatčena a odsouzena na tři roky ve vězení.
Ve zajímavém kroucení Costello nevrátil peníze. Policie si uvědomila, že peníze byly získány daňovým podvodem. Costello podal čtyři podvodné daňové přiznání za jeden rok, což mu přineslo 545 384 USD. Byl zatčen a odsouzen na pět let vězení.
4 Jo Ann Nickell
Jo Ann Nickell začala krást od svých zákazníků devět měsíců poté, co začala pracovat u banky. Zaměřila se na sedm lidí, kteří se pohybovali ve věku od 65 do 91 let. Mnoho z nich trpělo onemocněními, jako je rakovina a demence.
Dozvěděla se, že manželka jednoho z jejích obětí zemřela, a do toho týdne chodil do pečovatelského domu. Nickell z něj druhý den ukradl. Jiný zákazník, který umírá na rakovinu, investoval do dvou depozitních certifikátů za 100 000 dolarů, aby odjel na své děti. Nickell ukradl jednu z nich v hodnotě 46.445 dolarů.
Nickell řekl jinému zákazníkovi, že mu vyplácí "zvláštní úrok z úspor" a potřebovala si udržet své měsíční výkazy, aby nikdo jiný nevěděl, kolik peněz má. Nedal mu zvláštní sazbu. Místo toho ukradla ze svého účtu 25 000 dolarů.
Nickellovi se podařilo pokračovat ve svých krádežích tři roky. Ona byla nakonec chycena, když si zákazník všiml, že 8.000 dolarů bylo odebráno z jejího spořicího účtu. Nickell se pokoušel změnit účet zákazníka tak, aby měsíční bankovní výpisy šly do banky. Ale neudělala to správně.
Banka vyšetřovala krádeže a uvědomila si, že z Nickelových činů ztratila 130,268 dolarů. Banka uhradila všechny prostředky, které Nickell ukradl a zavolal policii. Po odsouzení viníka byla odsouzena k vězení 18 měsíců. Také musela splatit banku a její pojišťovnu.
3 Irene Quansah
Bankomat Irene Quansah chtěl snadné peníze. Nejméně 100krát vzala peníze z hotovostních vkladů v restauraci u bankomatu. Quansah ukradl celkem 35 696,29 dolarů.
Také ukradla účty svých zákazníků. Z účtu ženské odebrala celkem 11 500 dolarů, přičemž tvrdila, že výběry byly provedeny na žádost zákazníka. Poté se Quansah pokusil ukrást 10 000 dolarů z jiného účtu. Zákazník si však stěžoval na neoprávněné stažení a Quansah nahradil peníze peněžními prostředky z pokladny.
Dcera starší ženy přinesla Quansah splátkové splátky, aby je vyplatila a složila výnosy do účtů své matky. Quansah pouze složil část peněz a kradl nejméně 9 975,48 dolarů. Další bankový zákazník požádal společnost Quansah o splacení dluhopisů ve výši 25 179,48 USD. Quansah pouze uložil 13 342,92 dolarů a zbytek zůstal.
Quansah ukradl 65 850 dolarů z účtu staršího páru tím, že falešně prohlašoval, že vyřazení bylo požadováno od páru. Muž si stěžoval na úředníky banky o ztrátě a Quansah vzal peníze z pokladny, aby splatil pár.
Bankovní úředníci se stanuli podezřívavámi vůči Quansah a provedli překvapivý peněžní audit svého pokladní pokladny a trezoru. Byla málo 87 900 dolarů a připustila, že má peníze.
Quansah byl odsouzen na dva roky ve vězení a musel zaplatit bankám restituci ve výši 144 908,33 USD. Také musela zaplatit IRS 30 000 dolarů, protože na daňových přiznáních nehlásila žádné zpronevěřené prostředky.
2 Linda Sue Newcomb
Linda Sue Newcombová chytila spolupracovníka Teresu Humphriesovou, která se kradla ze svého družstva. Humphries převzal malé půjčky na jménech členů bez jejich znalosti nebo povolení. Zaplatila za platby a byla objevena.
Místo toho, aby ohlásila Humphriesovi, Newcomb se rozhodla, že jí pomůže dokonale její schéma. Jako ředitel družstevní záložny, Newcomb dokázal získat větší úvěry. Pár zakládal jména členů na úvěrových dokladech a buď peníze vložili do peněženky, nebo je použili k vyplacení ostatních bankovních úvěrů. Přibližně 90% bankovních úvěrů bylo podvodných.
Přenesli také prostředky a napsali kontroly některých účtů členů družstevních záložen. Skryli podvod tím, že změnily nebo zadržely výpisy členů z doručení.
Newcomb strávil 14 let krádeží od družstevní záložny a jejích členů. Ukradla asi tři až čtyři tisíce dolarů měsíčně.Newcombova a Humphriesova činnost činily družstevní záložny více než 12 milionů dolarů, a to zbylo. Národní sdružení kreditních svazů uhradilo své členy.
Schéma dvojice bylo objeveno během auditu. Humphries byl odsouzen na tři roky ve vězení. Newcomb byl odsouzen na 10 let ve vězení a nařídil zaplatit téměř 12 milionů dolarů v restituci.
1 Kaycee Henzon
Kaycee Henzon pracoval tři měsíce jako banka a podařilo se jí ukrást více než 10 000 dolarů od svých zákazníků. Henzon chtěl víc. Spřátelila se s 72letou Nancy Brayshawovou a odcizila 100 000 dolarů ze svého účtu.
Druhý den se Henzon vydal do Brayshawova domu. Dvojice se dostala do argumentu, který se změnil v boj. Henzon usmrtil Brayshaw k smrti. Potom Henzon opustil Brayshawův domov a šel na policejní oddělení.
Henzon řekla policii, že navštívila Brayshaw v jejím domě, aby shromažďovala oblečení, aby se darovala lásce. Zatímco tam byla, dva muži se vrhli do domu a napadli obě ženy. Henzonův příběh se rychle rozpadl.
Byla zatčena a obviněna z vraždy. Soudce uznal, že vražda byla spontánní a že neměla v úmyslu zabít Brayshaw. Byl však obtěžován, že pro vraždu nevyvolala žádné výčitky. Henzon byl odsouzen k téměř 20 letům vězení.